צוואה הדדית היא אחת מצורות הצוואות השכיחות והמורכבות ביותר מבחינה משפטית. מדובר בכלי המאפשר לשני בני זוג להסדיר יחד את אופן חלוקת הרכוש לאחר פטירתם, תוך יצירת תלות הדדית בין רצונותיהם. המטרה העיקרית של צוואה הדדית היא להבטיח ביטחון והמשכיות לשני הצדדים, הן כלפי בן או בת הזוג שנותר בחיים והן כלפי היורשים העתידיים.
מה זה צוואה?
צוואה היא מסמך משפטי בו קובע אדם כיצד רכושו יחולק לאחר מותו. באמצעותה ניתן להסדיר הורשת נכסים, זכויות, חסכונות ואף נכסים דיגיטליים (לדוגמה, חשבונות פיננסיים דיגיטליים, חשבונות אישיים מקוונים, קבצים וזכויות דיגיטליות, נכסים עסקיים מקוונים). הצוואה נועדה להבטיח כי רצונו של המצווה יכובד ותמנע מחלוקות בין יורשים.
מה זה צוואה הדדית?
צוואה הדדית (או "צוואה זוגית", "צוואה משותפת") היא צוואה שנערכת על ידי שני בני זוג, בדרך כלל במועד אחד ותוך תיאום הדדי של ההוראות. העיקרון המרכזי הוא שכל אחד מהצדדים מבסס את צוואתו על ההנחה שהצד השני ינהג באופן זהה.
לדוגמה: שכל הרכוש יעבור תחילה לבן הזוג שנותר בחיים ורק לאחר פטירתו לשאר היורשים המוסכמים.
צוואה הדדית יוצרת הסתמכות הדדית ולכן שינוי או ביטול של אחת מהצוואות לאחר פטירת אחד הצדדים הופך למורכב במיוחד.
מימוש צוואות הדדיות
כאשר אחד מבני הזוג הולך לעולמו, הצוואה ההדדית ממומשת כך שבן הזוג שנותר בחיים מקבל את הנכסים שנקבעו לו בצוואה. יחד עם זאת, הוא מחויב לפעול בהתאם להוראות הצוואה ההדדית ולא לשנות את אופן הורשת הרכוש שנקבע בה אלא אם קיימת הוראה מפורשת המאפשרת לו לעשות זאת.
ההנחה המשפטית היא שהצדדים התכוונו לצמצם את חופש הפעולה של בן הזוג שנותר בחיים על מנת לשמור על ההסכמות שנעשו בחייהם.
מהו אופן הביטול של צוואה הדדית?
ביטול צוואה הדדית אפשרי, אך הוא מוגבל ונעשה בדרכים שונות בהתאם לשלב שבו נמצאים בני הזוג:
- כל עוד שני בני הזוג בחיים: ניתן לבטל או לשנות את הצוואה בהסכמה משותפת, או באופן חד צדדי, בתנאי שניתנה הודעה מתאימה לבן הזוג השני.
- לאחר פטירת אחד מבני הזוג: הביטול הופך למורכב יותר כיוון שהצד שנותר בחיים כבר נהנה מן העיזבון בהתאם לצוואה. במקרה כזה, מי שמעוניין לבטל חייב להשיב את מה שקיבל או לוותר על חלקו בעיזבון, כתנאי מוקדם לשינוי או ביטול.
הרציונל הוא למנוע מצב שבו בן הזוג שנותר בחיים משנה את הצוואה לאחר שנהנה ממנה, בניגוד לרצון ההדדי שנקבע.
| מידע מקצועי ושירותים נוספים: |
שינוי צוואה הדדית לאחר פטירה
לאחר פטירת אחד מבני הזוג, האפשרות לשנות צוואה הדדית מצומצמת מאוד.
בן הזוג שנותר בחיים רשאי לערוך צוואה חדשה, אך רק לגבי רכוש שנצבר לאחר פטירת בן הזוג הראשון, או לגבי נכסים שלא נכללו בצוואה ההדדית המקורית. שינוי הוראות הנוגעות לעיזבון המשותף ייחשב חריגה מההסכמה ההדדית ועלול להביא לפסילת הצוואה המאוחרת.
סעיף 8א לחוק הירושה: מה אומר החוק?
צוואות הדדיות הוכרו במערכת המשפט עוד לפני עיגונן בחוק, אך במשך שנים לא היה להן מעמד סטטוטורי ברור. הדבר גרם לקשיים בפרשנות ולמחלוקות בנוגע לאפשרות לשנות או לבטל צוואות שנערכו בין בני זוג.
תיקון לחוק הירושה, תשכ"ה-1965, שנוסף בשנת 2005, הסדיר לראשונה את הנושא וקבע מנגנון ייחודי המאפשר לבני זוג לערוך צוואות מתוך הסתמכות הדדית. המשמעות היא שכל אחד מבני הזוג מצווה את רכושו מתוך הנחה שהאחר ינהג בדרך דומה, בין אם הרכוש מועבר לבן הזוג עצמו ובין אם לצד שלישי.
החוק מאפשר לערוך את הצוואות ההדדיות באותו מועד, כשני מסמכים נפרדים או במסמך אחד משותף. יחד עם זאת, הוא מגביל את האפשרות לבטל או לשנות צוואה הדדית באופן חד צדדי, וזאת על מנת להגן על עקרון ההסתמכות שנוצר בין בני הזוג.
לפי החוק, ביטול צוואה הדדית תקף רק באחת משתי דרכים:
- כאשר שני בני הזוג בחיים – בן הזוג שמעוניין לבטל את צוואתו חייב להודיע בכתב לבן הזוג השני, והביטול גורר את ביטול שתי הצוואות גם יחד.
- לאחר פטירת אחד מבני הזוג – בן הזוג שנותר בחיים רשאי לבטל את צוואתו רק אם יוותר על כל חלקו בעיזבון של בן זוגו המנוח, או אם ישיב לעיזבון את הנכסים שכבר קיבל.
בנוסף, החוק מבהיר כי אין אפשרות לשלול לחלוטין את הזכות לבטל צוואה הדדית בחיי שני בני הזוג. עם זאת, ניתן לקבוע בצוואה הוראות מפורטות יותר שיסדירו באילו תנאים ובאיזה אופן ניתן יהיה לשנותה או לבטלה.
באופן זה, סעיף 8א לחוק הירושה יצר איזון בין חופש הציווי האישי של כל אחד מבני הזוג לבין עקרון ההסתמכות ההדדית ומעניק תוקף חוקי וברור להסדר שהיה בעבר נתון לפרשנות בלבד.
מהם היתרונות של צוואה הדדית?
צוואה הדדית מעניקה לבני הזוג ביטחון ויציבות כלכלית ומבטיחה שכל אחד מהם ייהנה מהרכוש שנצבר במהלך חייהם המשותפים. היא מצמצמת סכסוכי ירושה ומונעת מצבים שבהם בן הזוג שנותר בחיים משנה את החלוקה לאחר הפטירה. בנוסף, צוואה הדדית מאפשרת תכנון משפחתי רחב הכולל את כלל היורשים העתידיים, ומבטיחה שהרכוש יועבר בהתאם לרצון המשותף של בני הזוג.
דגשים חשובים
- צוואה הדדית צריכה להיערך בכתב, באופן ברור ומפורש ולהביע את רצונם ההדדי של שני הצדדים.
- חשוב לעדכן את הצוואה במקרה של שינוי נסיבות מהותי – נישואין שניים, לידת ילדים, רכישת נכסים חדשים וכדומה.
- מומלץ לשמור עותקים של הצוואות ולהפקידן באופן מסודר אצל הרשם לענייני ירושה, כדי למנוע מחלוקות או אובדן מסמכים בעתיד.
ליווי מקצועי בעריכת צוואות הדדיות והסדרי ירושה
עריכת צוואה הדדית דורשת הבנה עמוקה של ההשלכות המשפטיות ושל מנגנוני הביטול והשינוי האפשריים. ניסוח לא מדויק עלול להוביל לסכסוכים בין יורשים ולפגוע ברצון המשותף של בני הזוג.
אם אתם שוקלים לערוך צוואה הדדית או לעדכן צוואה קיימת, מומלץ לעשות זאת בליווי משפטי מקצועי ומנוסה. צוות משרד עו"ד אייזן & גרשון מלווה זוגות ויחידים בעריכת צוואות, שינוי והפקדה של צוואות הדדיות, מתוך ראייה רחבה של צרכים משפחתיים, זכויות יורשים ותכנון ירושה מושכל.
| ***המידע במאמר זה מובא למידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ משפטי. כל מקרה נבחן לגופו ודורש ליווי פרטני. |
שאלות נפוצות
מה ההבדל בין צוואה הדדית לצוואה רגילה?
בצוואה רגילה אדם מצווה על רכושו באופן עצמאי, בעוד שבצוואה הדדית שני בני זוג קובעים יחד את גורל רכושם, תוך הסתמכות הדדית.
מהם הנכסים עליהם חלה צוואה הדדית?
הצוואה ההדדית יכולה לכלול את כלל נכסי בני הזוג: נכסי מקרקעין, חשבונות, חסכונות וזכויות עתידיות לפי בחירתם של הצדדים.
איך מפקידים צוואה הדדית?
הפקדת צוואה הדדית נעשית אצל הרשם לענייני ירושה. בני הזוג מגישים את הצוואה במעטפה סגורה, מקבלים אישור הפקדה, והמסמך נשמר במאגר ממוחשב חסוי עד למועד הפטירה. הליך ההפקדה מבטיח שהצוואה תישמר באופן בטוח ושהיא תיפתח רק כאשר הדבר נדרש על פי דין.
מומלץ לבצע את ההפקדה בליווי עו"ד לענייני צוואות וירושות שיוודא שהמסמך מנוסח בצורה נכונה, נחתם כדין וכולל את כל ההוראות הדרושות לצורך מימושו בעתיד.
